{"id":3390832,"url":"https://alion.io/job/bbva-data-scientist-senior-manager-retail-models-coe-grm-espana","title":"DATA SCIENTIST SENIOR MANAGER – RETAIL MODELS COE – GRM ESPAÑA","company":{"id":41135,"name":"BBVA","domain":"bbva.com","url":"https://alion.io/company/news-bbva","size_band":"1001-5000","is_staffing_agency":false,"employer_type":"direct","is_intermediary":false,"listed_via":null,"ats_vendor":"Workday","truth_index":{"grade":"A","score":88,"open_postings":69,"ghost_share":0,"stale_share":0.652,"repost_share":0.029,"time_to_fill_p50_days":13,"computed_at":"2026-10-31T05:58:55Z"}},"role":"Data Science","role_family":"Data Science","seniority":"senior","employment_type":"full_time","work_mode":"hybrid","remote_scope":null,"remote_scope_basis":null,"remote_working_hours":null,"hiring_geo_confidence":"structured","locations":["Bilbao, Spain"],"countries":["ES"],"hiring_countries":[],"hiring_countries_total":0,"salary":null,"salary_estimate":{"min_usd":52000,"max_usd":108000,"period":"year","method":"role_seniority_country_remote_cell","sample_n":8},"experience_years_min":null,"visa_sponsorship":false,"relocation_package":false,"has_equity":false,"technologies":[{"name":"CAPA","optional":false}],"status":"live","first_seen_at":"2026-10-28T09:55:03Z","employer_posted_date":"2026-10-28","last_verified_at":"2026-10-31T00:29:24Z","board_verified":true,"closed_at":null,"days_open":3,"trust":{"level":"ok","repost_count":null,"flags":[],"days_open":3},"description":"Excited to grow your career?\nBBVA is a global company with more than 160 years of history that operates in more than 25 countries where we serve more than 80 million customers. We are more than 121,000 professionals working in multidisciplinary teams with profiles as diverse as financiers, legal experts, data scientists, developers, engineers and designers.\nLearn more about the area:\nRetail Models CoE\nUbicación organizativa: Pertenece al área de Data & Analytics dentro de la función GRM (Gestión de Riesgos).\nTipo de servicio: Cross Service - presta soporte transversal a diversas áreas mediante el desarrollo y mantenimiento de modelos y parámetros de riesgo para las carteras de personas físicas, particulares y autónomos.\nMisión del Área:\nLa principal responsabilidad de esta unidad es el desarrollo y mantenimiento de modelos estadísticos y analíticos que permiten la medición y gestión del riesgo de crédito en las diferentes carteras de personas físicas del banco. Esto incluye:\nModelos de riesgo, con un enfoque en mejorar la eficiencia y efectividad de los procesos de originación, seguimiento y recuperación del crédito.\nParámetros de riesgos (PD, LGD, EAD), modelos macroeconómicos y modelos auxiliares necesarios para el cálculo de provisiones contables bajo normativa IFRS9. \nParámetros de riesgos (PD, LGD, EAD) y modelos auxiliares necesarios para el cálculo del capital regulatorio y económico del Grupo.\nPor tanto, este trabajo tiene un impacto directo en negocio e incide de manera directa en la cuenta de resultados y el balance de la entidad, por lo que es considerado un equipo fundamental dentro del grupo.\nTambién se trabaja con las diferentes áreas de riesgos, negocio y finanzas en el uso de estos modelos en gestión. Y finalmente, se monitorea el desempeño de estos modelos.\nEl candidato seleccionado se unirá a la Unidad de Retail Models CoE de Data & Analytics de GRM España, responsable del desarrollo y mantenimiento de los modelos y parámetros de riesgo aplicados sobre las carteras de personas físicas del Banco. Aunque se fomenta la rotación entre las diferentes áreas de conocimiento del Área, inicialmente formará parte del equipo de Parámetros de Riesgos.\nEntre las funciones principale s se encuentran:\nEl desarrollo de modelos para el cálculo de los parámetros (PD, LGD, CCF, entre otros).\nEl mantenimiento de los mismos, realizando ejercicios de backtesting o recalibrando.\nLa implantación de nuevas metodologías, o el desarrollo de mejoras sobre las metodologías existentes.\nDar soporte en las revisiones llevadas a cabo por parte de las distintas capas de control, internas y externas.\nInterlocución con otras áreas afectadas por los modelos desarrollados (Finanzas, Riesgos, Negocio, Engineering, etc.).\nPrácticas relacionadas con la organización del equipo y el trabajo diario:\nOrganización y dinámica de trabajo\nNos organizamos por proyectos ajustando la planificación a los entregables comprometidos.\nDailys de 30 min para alinear al equipo. \nMiércoles sin reuniones en todo GRM Spain para fomentar el trabajo propio.\nReunión semanal para establecer planificaciones, revisar situación de los proyectos y prioridades.\nEntorno internacional y colaboración\nNo solemos tener reuniones en inglés, salvo en casos puntuales con el ECB o en alguna colaboración con Turquía.\nCoordinación y trabajo directo con los equipos de Disciplina y Estándares de Holding.Coordinación con los diferentes stakeholders involucrados en el E2E de los modelos de riesgo de crédito: equipos de riesgos, equipos de implantación, negocio, finanzas, capas de control (AI y VI)...\nCoordinación con los diferentes stakeholders involucrados en el E2E de los modelos de riesgo de crédito: equipos de riesgos, equipos de implantación, negocio, finanzas, capas de control (AI y VI)...\nComunicación y cultura\nReunión mensual del equipo Retail Models CoE (con todos los colaboradores).\nReunión mensual del departamento de GRM D&AA.\nDinámicas de equipo, como salir a comer juntos (por ejemplo, aprovechando las reuniones mensuales).\nPoner la cámara en las reuniones se considera una buena práctica.\n¿Nuevo/a en Riesgos España? On boarding con información y pack de bienvenida donde tendrás breve información de cada área.\nLa diversidad forma parte de nuestra cultura en GRM Spain, y lo hacemos realidad a través de la iniciativa Hagámoslo Realidad, desde la que se fomenta inclusión y equidad en el día a día.\nConciliación y bienestar\nFlexibilidad horaria real: tú organizas tú trabajo contigo mismo / con tus compañeros.\nPosibilidad de organizar la jornada para poder llevar / recoger a los hijos del colegio, ajustando el trabajo antes o después.\nCobertura en periodos vacacionales entre compañeros.\nOrganiza como quieras el 60% presencial / 40% teletrabajo.\nPuedes acumular días de presencialidad para tener periodos vacacionales escolares más despejados.\nAprendizaje y crecimiento\nTiempo reservado mensual para formación. Tú eliges en qué para tu función.\nHacemos mentorías entre compañeros/as y monográficos de temas de interés general..\nAmplio plan de formación en el área: skills, finanzas, herramientas técnicas, formación externa, talleres de equipo…\nAbout the job:\nRequerimientos\n1. Conocimientos Técnicos y de Negocio.\nImprescindible conocimiento en modelos de riesgo de crédito, con foco en parámetros de Capital e IFRS9 (PD, LGD, EAD).\nExperiencia previa en el desarrollo o validación de modelos estadísticos.\nEntendimiento de la infraestructura de datos y procesos asociados al cálculo de capital y provisiones.\nConocimiento del negocio retail: productos financieros, segmentos de clientes, canales de originación, etc.\nVisión estratégica sobre cómo los modelos contribuyen a la gestión integral del riesgo minorista.\nCapacidad de análisis para evaluar el impacto de los modelos en los procesos de admisión, rentabilidad, provisiones y decisiones automáticas.\nConocimiento de marcos regulatorios (Basilea III, IFRS 9, EBA Guidelines, etc.).\nFormación analítica sólida (estadística, econometría o similar). Valorable conocimiento general del marco de riesgos y nivel de inglés suficiente para el entorno profesional.\n2. Habilidades\nSólida capacidad analítica y rigor técnico en riesgo de crédito, con capacidad para contribuir al desarrollo e implementación de metodologías. \nOrientación a resultados, asegurando la correcta ejecución de entregables en tiempo y calidad. \nCapacidad de coordinación operativa con equipos multidisciplinares (Riesgos, Finanzas, Negocio, Tecnología). \nBuenas habilidades de comunicación, con capacidad para estructurar y transmitir mensajes técnicos de forma clara. \nGestión de prioridades en entornos exigentes, con múltiples iniciativas en paralelo. \nAutonomía en la ejecución, con criterio para escalar y contrastar decisiones. \nCapacidad para participar y dar soporte en procesos regulatorios (auditorías e inspecciones), contribuyendo a la preparación y seguimiento de requerimientos.\nActitud colaborativa y constructiva en entornos multidisciplinarios.\n3. Experiencia\nExperiencia relevante en modelos de riesgo de crédito, con foco en parámetros de riesgo (PD, LGD, EAD) para capital y/o provisiones. \nExperiencia en desarrollo, implementación o seguimiento de modelos, participando en proyectos con múltiples stakeholders. \nExperiencia en coordinación operativa con áreas de Riesgos, Finanzas, Negocio y Tecnología. \nParticipación en procesos de revisión (auditoría interna/externa, supervisión), contribuyendo a la preparación de documentación y seguimiento de requerimientos. \nValorable experiencia en gestión o mentoring de perfiles junior.\n4. Requisitos Académicos\nTitulación en Estadística, Matemáticas, Ingeniería, Física, Economía Cuantitativa o similar.\nDeseable máster o formación especializada en Ciencia de Datos, Inteligencia Artificial o Modelización del Riesgo. \n5. 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