Collections Agent

El Collections Agent es responsable de garantizar la correcta ejecución y control de los procesos operativos relacionados con la aplicación de pagos, actualización de información crediticia, gestión de reportes, administración de bases de datos y soporte operativos.

El rol impacta directamente en la calidad de la información financiera y crediticia de la compañía, asegurando la correcta aplicación de pagos (automáticos y manuales), la actualización oportuna al buró de crédito, la generación de reportes operativos y el soporte en la gestión de campañas y atención de clientes, manteniendo el cumplimiento normativo y los estándares internos de calidad y precisión.

Responsabilidades

• Gestión y Aplicación de Pagos:

• Gestión semanal de aplicación de pagos que son realizados a través de cheques.

• Soporte operativo a procesadores de pago y seguimiento de incidencias que afectan la gestión de cobro.

• Cumplimiento de los SLA 's requeridos para evitar riesgos legales.

• Actualización a Buró de Crédito (APC)

• Gestión de actualizaciones masivas al buró de crédito manteniendo el indicador de referencias desactualizadas por debajo del 3%.

• Participar en reuniones con APC para revisión y evaluación de nuevos productos, mejoras operativas y/o cambios regulatorios.

• Gestión de casos de ajustes manuales en el historial crediticio de los clientes en la APC para mitigar riesgos legales.

• Actualizaciones manuales de estatus crediticio según corresponda.

• Validación y control de calidad de la información reportada.

• Reportes e Informes:

• Análisis básico de inconsistencias en bases de datos.

• Generación de informes periódicos (pagos aplicados, ajustes, reclamos, campañas).

• Actualización de la documentación relacionada con la estrategia de cobranza (Modelos Champion y Test)

• Administración de Campañas:

• Envío masivo de campañas por canales digitales (SMS y Push Notification) y agencias de cobranza.

• Control y seguimiento de resultados de campañas.

• Soporte operativo en la ejecución de las estrategias de cobranza.

• Atención al Cliente y Reclamos:

• Atención al usuario y resolución de reclamos relacionados con la cobranza.

• Coordinación con áreas internas para solución de incidencias.

• Emisión y gestión de cartas de saldo cuando el cliente lo solicite para realizar pagos por el valor exacto

• Gestión de Bases de Datos y Soporte Operativo:

• Administración y depuración de bases de datos operativas.

• Soporte operativo transversal a las áreas de cobranza, crédito y operaciones.

• Cumplimiento de políticas internas y normativas regulatorias vigentes.

Requisitos

• Tecnólogo o Profesional en Administración de Empresas, Finanzas o carreras afines.

• Mínimo 1-2 años de experiencia en back office, operaciones, crédito, cobranzas o áreas administrativas.

• Dominio del uso de software y herramientas de gestión de cobros, así como de Google o MS Office Suite (Excel, Word, PowerPoint). El conocimiento de Excel intermedio es necesario.

• Experiencia en aplicación de pagos, conciliaciones y manejo de información crediticia.

• Conocimiento en procesos de reporte a buró de crédito (APC u otros).

• Capacidad de organización, atención al detalle y manejo de alto volumen operativo

• Habilidades de comunicación para atención y resolución de reclamos.

• Capacidad para demostrar empatía y una actitud de apoyo al comunicarse con nuestros clientes, así como una fuerte capacidad para comunicarse de manera asertiva, ya sea oralmente o por escrito.

• Conocimiento en métricas relacionadas con la cobranza..

• Capacidad de trabajo bajo presión y cumplimiento de tiempos establecidos.

Beneficios

• Seguro de salud para el empleado y familiares directos.
• Financiamiento para teléfono, audífonos, equipo para oficina en casa y beneficios de bienestar.
• 30 días de vacaciones.
• $2,000 USD beneficio anual para Co-working travel.
• $2,000 USD beneficio anual para desarrollo profesional.