Analista em KYC/Diligência

Objetivo da Posição:

• Dar suporte às atividades relacionadas ao ciclo de vida do cliente, garantindo que as informações estejam corretas e seguindo as regras internas e regulatórias de KYC (Conheça seu Cliente) e AML (Prevenção à Lavagem de Dinheiro). É importante ter atenção aos detalhes, boa comunicação e organização.

Principais Responsabilidades:

• Apoiar nos processos de entrada de novos clientes (onboarding) e revisões periódicas (PKR), cumprindo os requisitos solicitados na política de KYC do UBS.
• Identificar inconsistências no KYC e solicitar complementações quando necessário
• Acompanhar prazos e assegurar a conclusão do processo de KYC.
• Avaliar perfil de risco do cliente e estrutura societária
• Análise de pesquisas reputacionais, incluindo análise de notícias negativas e possíveis riscos etc.
• Analisar e validar documentação cadastral e societária
• Interagir com áreas internas para resolução de pendências.
• Escalar casos de risco conforme a governança estabelecida.

Requisitos:

• Experiência prévia em KYC, onboarding, due diligence ou compliance.
• Conhecimento em análise cadastral e documentação societária (estrutura de empresas e beneficiário final).
• Familiaridade com pesquisas de reputação, incluindo uso de bases de sanções e mídia adversa.
• Capacidade de identificar riscos, inconsistências e red flags.
• Boa compreensão de políticas de compliance, AML e requisitos regulatórios.
• Habilidade para análise crítica e tomada de decisão baseada em risco.
• Experiência com registro de análises e uso de sistemas internos / ferramentas de KYC.
• Boa comunicação para interação com áreas internas e solicitação de informações.
• Organização e gestão de prazos para cumprimento de SLAs.
• Inglês intermediário (mínimo) para leitura e análise de documentos e pesquisas..

Diferenciais:

• Experiência em instituições financeiras ou áreas de compliance/KYC AML, de preferência em bancos de investimento.
• Certificações (ACAMS, PQO Compliance)