Treasury Operations Analyst

¿Que estamos buscando?

Estamos buscando al/la siguiente Treasury Analyst para que se incorpore a Xepelin. Si te apasionan las finanzas y los datos, y te interesa formar parte de la tesorería de una fintech joven, esta oportunidad es para ti. Nos gusta trabajar en un ambiente donde puedas exponer tus ideas con libertad y contar con la colaboración de todos los equipos. Nos tenemos la confianza para decir las cosas de frente y nos preocupamos por mantener relaciones de largo plazo.

Serás responsable de la operación diaria de tesorería: el control de la liquidez, los pagos, las conciliaciones bancarias y la relación con los bancos. Tus análisis ayudarán a anticipar necesidades de efectivo, reducir riesgos financieros y encontrar áreas de oportunidad que mejoren la eficiencia y la rentabilidad de la empresa.

Vas a tener la oportunidad de…

• Gestionar la liquidez: llevar el control diario de pagos de nuestros productos de lending, devoluciones, pagos de garantias, arqueos y pago a fondos. Revision de la posición de efectivo, y analizar los flujos de liquidez de la operación.
• Revisar estados de cuenta y conciliar movimientos bancarios: cuadrar los saldos entre los registros internos y los estados de cuenta, y resolver las partidas en conciliación.
• Operar en portales bancarios: ejecutar y dar seguimiento a pagos y dispersiones, incluidos los pagos en diferentes divisas.
• Comprar y vender divisas: cotizar, ejecutar y registrar operaciones cambiarias.
• Analizar líneas de crédito (LDC) revolventes: dar seguimiento a disposiciones, pagos, uso y disponibilidad de las líneas.
• Proyectar flujos de caja (Cash Flow): elaborar presupuestos y flujos a corto, mediano y largo plazo para anticipar déficits o excedentes.
• Gestionar la relación con entidades bancarias: negociar comisiones, líneas de crédito, productos de inversión, domiciliaciones y condiciones financieras.
• Gestionar riesgos financieros: monitorear el riesgo de tipo de cambio, de tasas de interés y de liquidez.
• Asegurar el cumplimiento normativo: verificar que las operaciones financieras se apeguen a las políticas internas operativas.
• Mejorar procesos: buscar áreas de oportunidad para hacer más eficiente la operación y automatizar procesos.

¿Qué te hará tener éxito?

• Licenciatura terminada en Finanzas, Contabilidad, Economía, Actuaría, Administración, Ingeniería o afín.
• De 1 a 3 años de experiencia en tesorería, contabilidad general o análisis financiero.
• Tener una gran capacidad analítica y atención al detalle.
• Interés por resolver problemas y hacer más eficientes los procesos.
• Habilidad para trabajar de forma independiente y en equipo.
• Organización y sentido de responsabilidad para cumplir con los cortes y horarios bancarios.

Lo que nos llamará mucho la atención…

• Interés en el mundo Fintech.
• Experiencia en el manejo de portales bancarios y operaciones en divisas.
• Dominio avanzado de Excel (tablas dinámicas, macros, modelos financieros).
• Conocimientos básicos de SQL o bases de datos.
• Capacidad para enfrentar problemas de manera creativa y eficiente.
• Buenas habilidades de comunicación.