Risk & Compliance Manager

Diseñar, implementar y supervisar los mecanismos de cumplimiento normativo y gestión de riesgos de Floty, asegurando que las operaciones de arrendamiento vehicular se desarrollen bajo un marco de control, transparencia y apego a las disposiciones legales aplicables.

Identificar, evaluar y mitigar riesgos legales, financieros, operativos y de cumplimiento, mediante el establecimiento de políticas, controles internos y procesos que protejan los activos de la compañía, fortalezcan la toma de decisiones y contribuyan al crecimiento sostenible del negocio.

¿Qué harás?

Compliance y cumplimiento normativo

• Supervisar el cumplimiento de las disposiciones legales y regulatorias aplicables a las operaciones de arrendamiento vehicular.
• Desarrollar, actualizar e implementar políticas, procedimientos y controles internos para garantizar el cumplimiento normativo.
• Dar seguimiento a obligaciones regulatorias, contractuales y administrativas de la compañía.
• Coordinar la integración, actualización y resguardo de expedientes de clientes, proveedores y socios comerciales.
• Supervisar los procesos de identificación y conocimiento del cliente (KYC), validación documental y debida diligencia.
• Dar seguimiento a obligaciones de Prevención de Lavado de Dinero (PLD/FT), cuando resulten aplicables al régimen y actividad de la entidad.
• Coordinar auditorías internas y externas, así como atender requerimientos de autoridades y organismos reguladores.

Gestión y control de riesgos

• Identificar, evaluar y monitorear los riesgos legales, financieros, operativos y reputacionales asociados al modelo de negocio.
• Diseñar matrices de riesgos y establecer planes de acción para prevenir, mitigar y controlar posibles contingencias.
• Evaluar los riesgos relacionados con la originación de contratos, arrendamiento de unidades, recuperación vehicular y administración de activos.
• Implementar mecanismos de control para prevenir fraudes, irregularidades, incumplimientos contractuales y posibles pérdidas económicas.
• Evaluar los controles de las distintas áreas operativas y comerciales para identificar vulnerabilidades y oportunidades de mejora.
• Monitorear indicadores de riesgo y generar alertas oportunas sobre desviaciones o situaciones que puedan afectar al negocio.

Control interno y mejora de procesos

• Revisar y fortalecer los procesos internos en las diferentes ciudades para asegurar que las operaciones se realicen conforme a las políticas establecidas.
• Documentar hallazgos, identificar áreas de oportunidad y dar seguimiento a la implementación de acciones correctivas.
• Coordinar con las áreas de Operaciones, Comercial, Cobranza, Legal y Administración la implementación de controles y buenas prácticas.
• Desarrollar programas de capacitación para colaboradores en materia de cumplimiento, prevención de riesgos y controles internos.
• Elaborar reportes ejecutivos sobre el nivel de cumplimiento, exposición a riesgos y planes de mitigación para la dirección.

Lo que buscamos

• Licenciatura en Derecho, Finanzas, Contabilidad, Administración o carreras afines.
• Experiencia mínima de 4 años en áreas de Compliance, Cumplimiento Normativo, Auditoría Interna o Gestión de Riesgos.
• Conocimiento de regulación y marco normativo aplicable a operaciones de arrendamiento vehicular y servicios financieros.
• Experiencia en elaboración de matrices de riesgos, políticas, procedimientos y controles internos.
• Conocimiento de procesos KYC, debida diligencia y PLD/FT, cuando sean aplicables.
• Experiencia en auditorías, revisión documental y seguimiento de hallazgos.
• Manejo de Excel o Google Sheets intermedio.
• Capacidad para elaborar reportes ejecutivos y presentar resultados a dirección.

⭐ Habilidades

• Pensamiento analítico: capacidad para identificar riesgos, analizar escenarios y proponer soluciones preventivas.
• Atención al detalle: identifica inconsistencias documentales, desviaciones y posibles incumplimientos.
• Criterio y toma de decisiones: evalúa situaciones complejas y establece prioridades con base en el impacto para el negocio.
• Integridad y confidencialidad: maneja información sensible con ética, objetividad y responsabilidad.
• Comunicación efectiva: coordina con diferentes áreas y comunica políticas, hallazgos y recomendaciones de manera clara.

•Proactividad: anticipa posibles riesgos y propone mejoras antes de que se conviertan en contingencias.